浅析当前人民币跨境流通对人民币国际化影响
- 作者:admin 来源:网络 日期:2008-12-29 0:58:22
- 摘要：人民币以其稳定的币值受周边部分国家和地区青睐，由民间力量自发推动流通，逐步受到官方重视，有其深远的意义。这是为人民币最终实现国际化作出的有益尝试。加强经贸、文化交流是中国和周边国家和地区的共同需要，由此而带动人民币在周边国家和地区进一步扩大流通，符合双边利益。目前，国际国内形势的发展，有利于进一步扩大人民币在境外流通。
关键词：人民币 跨境流通 国际化
一、进一步扩大人民币在周边国家和地区流通的有利因素
（一）人民币的经济基础和国际信用地位不断加强。2004年，我国GDP超过13万亿元，保持了9.5%的高速增长。全年对外贸易顺差320亿美元；外汇储备达到6099亿美元，比上年末增加2067亿美元。由于经济基础迅速加强，特别是对外贸易和国际收支多年保持顺差，使人民币长期处于硬货币地位。据预测，今后10年我国仍将保持较快的经济发展速度，这就为人民币成为被世界各国和地区可以放心使用的货币奠定了坚实的物质基础。我国长期以来实行坚定的稳定货币政策，这已在亚洲金融危机中得到了充分的验证，为人民币树立了威信。在许多亚洲货币对美元大幅贬值的同时，人民币对美元的汇率上升，深受周边国家和地区的欢迎。
（二）中国-东盟自由贸易区的建立为人民币境外流通提供了宽阔的空间。据预测，自由贸易区的建立将形成一个拥有18亿人口、达到3～4万亿美元国内生产总值、1.23万亿美元贸易总额的经济区；自由贸易区的建立将使东盟对中国出口增长48%，中国对东盟的出口增长55%。贸易投资的快速发展催生了人民币的境外需求。在人民币汇率稳定的前提下，出于减少货币交易环节和降低成本的需要，一些与中国贸易、投资往来频繁、数额较大的国家和地区，即使在人民币未完全实现可自由兑换的情况下，也愿意接受人民币作为计价结算货币。如在越南、泰国、缅甸等国的贸易中，人民币事实上已经成为结算货币之一。在经济发展水平较高的新加坡，随着中国游客的增加，可以用人民币购物的商店也在不断增加。
除了以上提到的两点，中国与周边国家和地区政府间货币金融合作取得实质性进展，一些管理部门对规范人民币境外流通问题作了初步尝试，这些有利因素也为人民币境外流通提供了宽松的条件。http://www.dxlww.net代写论文网
二、进一步扩大人民币在周边国家和地区流通的制约因素
（一）中国与周边国家和地区之间相互缺乏信任，经济发展参差不齐等将严重影响区域内金融多边合作。长期以来中国与周边国家和地区之间一直存在分歧，包括领土纠纷和文化传统、宗教信仰、价值观的差异，成员国之间更多的是把彼此视作竞争对手而不是潜在合作伙伴。一是经济发展水平相差悬殊。二是经济结构的相似导致在国际市场上的激烈竞争。三是各国金融市场对外资仍然存在限制。四是政治制度和经济体制方面的差异。这些差别对于加强区域金融合作存在一定的负面影响，也制约了人民币在境外流通的进一步扩大。
（二）区域金融体系比较脆弱。从总体上看，中国和周边大部分国家和地区的金融体系仍然比较脆弱，突出表现在一些国家的银行不良资产比例过大，比如，印尼的银行不良资产高达58.8%，泰国、马来西亚等不良资产率也都大大超过国际安全标准。中国同样也面临巨额不良资产的化解问题。如何盘活不良资产、将损失减小到最低点，是各国和地区面临的棘手难题。由于国内金融体系的脆弱性，为避免本国银行遭受外资银行的冲击，东南亚各国在开放本国金融市场上，往往采取谨慎保守的态度，以期通过暂缓和推迟本国市场开放达到保护本国金融业的目的。这将阻碍人民币国际化的步伐。
（三）人民币的回流渠道畅通度不足。目前，人民币回流的渠道包括周边国家和地区购买我国产品以及到我国旅游等，香港、澳门个人人民币业务通过内地清算等，回流渠道相对来说还是比较单一的，这将致使沉淀在周边国家和地区的人民币资金不断增加。长此以往，必然影响我国的货币正常流通和货币调控措施的有效性。
三、政策建议
人民币国际化是一个长期战略，需要由易到难，由近及远，由浅入深。如在条件不成熟的情况下盲目推进，将有可能出现严重的金融风险。笔者认为，当前应加强这一领域的研究，做好规划，抓好基础工作，先设立人民币自由兑换试验区，为人民币完全自由兑换积累经验。在此基础上，用十年左右的时间，使人民币成为亚洲支点货币，随后，推动人民币成为世界货币。
我们除了采取积极态度研究使人民币成长为世界货币的问题，并完善风险防范机制之外，还应从以下两个方面做一些工作。
（一）设立人民币自由兑换试验区。当前，在人民币实现完全可自由兑换的条件尚不成熟的情况下，可选择对人民币认同感较高国家接壤的边境地区，如在广西、云南边境地区实行人民币特殊管理政策，两地居民、非居民持有的人民币资金可通过银行途径兑换为可自由兑换货币或毗邻国家货币。一是放宽人民币流出限制，改携带人民币出境限额管理为申报管理。二是在两地边境金融机构设立货币兑换所。三是鼓励人民币流入越南，允许边境城市金融机构开办离岸金融业务。四是疏通人民币回流渠道。允许越方在我边境地区设立分支机构，开办越南盾的兑换。鼓励越方以人民币在华投资。加大中越文化技术交流力度，鼓励越南居民来华旅游消费。五是完善银行边贸结算。与越方央行商讨解决边境地区人民币对越南盾汇率生成与变动、银行头寸抛补及清算等问题，为边贸银行提供一个良好、公平的运营环境。六是科学、合理设置人民币流入流出国境监测点，对人民币跨境流动、人民币对接壤国家货币汇率变动情况进行监测，以便及时、准确掌握周边国家和地区接受和使用人民币状况。通过试验区的运作，为人民币国际化积累经验。
（二）国家对人民币境外流通采取鼓励和保护政策。一是在对外经济往来中主动使用人民币。在条件成熟之后，中国企业、事业等单位，在对外贸易和其他经济往来中可主动使用人民币。在发展初期还可考虑对愿意使用人民币的外商，在价格等方面酌情给予优惠。二是逐步放松对人民币流出境外的限制。三是通过双边协议，推进人民币境外流通。鉴于人民币在这些经济体的流通和储藏已经是既成事实，因此，双边协议的难点不在于让周边经济体接受人民币及相应资产的输出，而是中国货币当局如何容忍和开放这些境外人民币向境内的回流渠道，以及人民币境外持有和流动可能产生的巨大风险。四是放宽边贸银行结算条件，疏通人民币境外直接投资渠道。五是逐步放宽人民币资本项下管制。根据我国经济发展和改革开放的客观需要，有选择、分步骤放宽对跨境资本交易活动的限制，将那些对促进经济增长和提高对外开放水平有积极作用、与之相伴的消极影响可控的资本项目挑选出来，先行试点，逐步扩大。
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